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세계 · 자금이 움직이는 곳

2026년 2분기 차입 경제 36곳 중 8곳에서 자금이 빠져나갔다. 가장 많이 빠진 곳은 일본(−453억 달러)이다

인용

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datasteg (2026), 「돈의 사다리: 세계」, datasteg money-flow, 릴리스 20261102.2, 방법론 1.5, 2026년 11월 2일, https://money-flow.datasteg.com/ko/world?r=20261102.2&d=2026-11-02.

그림 주석: 출처: datasteg money-flow(릴리스 20261102.2, 방법론 1.5), 원자료 BIS LBS, BIS DSS, BIS CBS, IMF IRFCL, BIS TC, Fed H.4.1, Fed H.10, US Treasury TIC, BIS GLI, BIS CBTA, IMF COFER, IMF IIP 및 IMF PIP (CPIS).

BibTeX
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원자료 인용 (13)
  • 국제결제은행(BIS) (2026), 「소재지 기준 국제은행통계」, 2026년 10월 30일 수집, https://data.bis.org/topics/LBS.
  • 국제결제은행(BIS) (2026), 「국제채권 통계」, 2026년 10월 27일 수집, https://data.bis.org/topics/DSS.
  • 국제결제은행(BIS) (2026), 「연결 기준 국제은행통계」, 2026년 10월 30일 수집, https://data.bis.org/topics/CBS.
  • 국제통화기금(IMF) (2026), 「외환보유액 및 외화유동성」, 2026년 10월 29일 수집, https://data.imf.org/en/datasets/IMF.STA:IRFCL.
  • 국제결제은행(BIS) (2026), 「비금융부문 신용」, 2026년 10월 27일 수집, https://data.bis.org/topics/TOTAL_CREDIT.
  • 미국 연방준비제도이사회 (2026), 「연준 통계(H.4.1, H.6), FRED 경유」, 2026년 10월 31일 수집, https://fred.stlouisfed.org/, FRED 경유.
  • 미국 재무부 (2026), 「미 재무부 TIC, 외국인의 미국 장기증권 보유(SLT 표 1)」, 2026년 10월 27일 수집, https://home.treasury.gov/data/treasury-international-capital-tic-system.
  • 국제결제은행(BIS) (2026), 「글로벌 유동성 지표」, 2026년 10월 30일 수집, https://data.bis.org/topics/GLI.
  • 국제결제은행(BIS) (2026), 「중앙은행 총자산」, 2026년 10월 27일 수집, https://data.bis.org/topics/CBTA.
  • 국제통화기금(IMF) (2026), 「외환보유액 통화 구성(COFER)」, 2026년 10월 27일 수집, https://data.imf.org/en/datasets/IMF.STA:COFER.
  • 국제통화기금(IMF) (2026), 「국제투자대조표(IIP)」, 2026년 10월 27일 수집, https://data.imf.org/en/datasets/IMF.STA:IIP.
  • 국제통화기금(IMF) (2026), 「상대국별 증권투자 포지션(구 CPIS)」, 2026년 10월 27일 수집, https://data.imf.org/en/datasets/IMF.STA:PIP.
  • 유럽중앙은행(ECB) (2026), 「유로시스템 주간 재무제표」, 2026년 10월 28일 수집, https://data.ecb.europa.eu/data/datasets/ILM.
방법론 인용

datasteg (2026), 「money-flow 방법론」, 버전 1.5, datasteg money-flow, 2026년 11월 2일, https://money-flow.datasteg.com/ko/method?v=1.5.

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달러와 그 밖의 자금이 어디로 움직이는지, 흐름이 바뀌면 누가 다치는지 · 릴리스 20261102.2 · 방법론 1.5 · 업데이트 2026년 11월 2일 22:57 (KST) · 신호판은 차입국 쪽에서 본다. 채권은 발행자 국적 기준이고, 아래 구조 패널은 거주지 기준이다. 이 화면이 볼 수 없는 것

세계 맥박(주간) · 이 화면에서 이번 주 숫자는 여기뿐이다. 날짜 이동과 상관없이 최신 값이다

  • 연준 유동성 스와프 잔액

    기준 2026년 10월 28일

    2억 달러

    −1억 달러 4주 변화

    출처: 연준 H.4.1(FRED)

  • 외국 공공부문 보관 미 국채

    기준 2026년 10월 28일

    25,686억 달러

    −138억 달러 4주 변화

    출처: 연준 H.4.1(FRED)

  • 광의 달러지수(2006년 1월=100)

    기준 2026년 10월 23일

    121.32

    +0.8% 4주 변화

    출처: 연준 H.10(FRED)

  • 외국인의 미국 장기증권 순매수(월간)

    2026년 8월

    공공 +429억 달러민간 +2,578억 달러

    3개월 합계: 공공 +1,251억 달러, 민간 +4,261억 달러

    출처: 미 재무부 TIC

필터
최신 2026-11-02이날까지 나온 최신 자료를 보여준다. 자료 시점은 수치마다 따로 적는다

신호판: 어느 경제가 취약하고, 어디서 자금이 빠지는가

분기별. 가로는 취약성: 절반은 노출(외화신용/GDP, 단기 은행부채/준비자산을 다른 경제들의 수준과 자기 과거에 비교), 절반은 완충 약점(순대외금융자산과 경상수지, GDP 대비). 세로는 은행·채권 자금흐름(직전 잔액 대비 연율). 오른쪽 아래가 위험 구역이다. 분기를 고르면 그 분기의 모습을 보고, 지역·구분으로 거르며, 경제를 최대 여섯 곳 따라가면 재생으로 그 경로를 볼 수 있다. 축은 고정이다. 흐름은 분기 말 2~4개월 뒤에 나온다. 계산법은 차트 아래에 있다.

36개 경제 중 8곳 순유출
구분
36곳 중 36곳 표시
위험: 취약하고 자금이 빠지는 중020406080100−40−200+20+40+60순유출 ↓순유입 ↑취약성 점수(노출 절반·완충 절반, 0–100)더 취약 →자금흐름 점수(연율, %)GBRCANJPNFRAMEXTURSAUAUSIDNBRAKORDEUCHLCHNINDSWECOLNORARGISRDNKPOLRUSFINITAESPZAFHUNMYSAUTBELTHANZLCZEPRT그리스
  • 원 크기: 외화신용 잔액(거주지) · 16억 달러 – 24,315억 달러
  • 색: 채권 의존도(A3, 점수에 넣지 않음): <40% → ≥85%
  • 꼬리: 따라가는 경제의 지난 8개 분기 경로(오래될수록 흐림)

이번 분기 가장 큰 유출 · 2026년 2분기

  1. 일본−453억 달러은행 −770억 달러 · 채권 +316억 달러global-network에서 일본 보기 →
  2. 벨기에−184억 달러은행 −247억 달러 · 채권 +63억 달러global-network에서 벨기에 보기 →
  3. 중국−179억 달러은행 −85억 달러 · 채권 −95억 달러global-network에서 중국 보기 →
  4. 오스트리아−86억 달러은행 +8억 달러 · 채권 −93억 달러global-network에서 오스트리아 보기 →
  5. 러시아−55억 달러은행 −15억 달러 · 채권 −40억 달러global-network에서 러시아 보기 →

은행(B1, BIS LBS 조정 변동)은 파랑, 채권(B2, BIS DSS 국적 기준 순발행)은 보라. 흐린 막대는 유입이다. 출처: BIS LBS 조정 변동; BIS DSS(국적)

이 점수는 이렇게 계산한다

점수 = ½ × 노출 + ½ × 완충 약점, 0–100. 60 이상이고 자금이 빠지는 경제가 오른쪽 아래 위험 구역에 든다.

노출은 두 지표의 신호 평균이다. A1 외화신용/GDP: 거주 비은행의 미 달러·유로·엔화 국경 간 대출·예금(BIS LBS 조정 변동)에, 그 경제가 LBS에 보고하면 국내 은행의 거주 비은행에 대한 외화 채권(국내 포지션, 전체 외화·전체 상품)과 같은 통화의 비은행 거주지 기준 국제채권(BIS DSS(거주지))을 더해 4분기 GDP(BIS 총신용(GDP))로 나눈다. 자국 통화는 뺀다. 보고하지 않는 경제는 국경 간 부분만이며 그렇게 표시한다. A2 단기 은행부채/순준비자산: 잔존만기 1년 이하 BIS 국제 은행채권(BIS CBS)을 순준비자산(IMF IRFCL I부 공식 준비자산 + II부 1년 안의 예정된 순유출, 총준비자산의 10%를 하한으로)으로 나눈다. 유로 회원국, 준비통화 발행국(일본, 영국), 연준 상설 무제한 스와프 경제(캐나다)는 A2를 점수에 넣지 않는다.

신호는 둘의 절반씩이다. 수준은 그 분기까지 신호판 모든 경제·분기(2000년부터, 누적) 가운데 이 값 이하인 비율이다. 자기 과거는 그 경제의 2000년(또는 첫 분기)부터 이 분기까지 중앙값에서 떨어진 거리를 MAD×1.4826로 나눈 로버스트 z다. 척도에는 하한(A1 1%p, A2 10%p)이 있어 좁은 이력에서 작은 움직임이 극단값이 되지 않는다. z는 ±3에서 잘라 0–100으로 옮긴다(50 = 자기 중앙값). 지표마다 8개 분기가 쌓여야 쓴다. 창은 모두 누적이고 그 분기까지의 자료만 쓴다. 재생 화면의 과거 점수는 그때 알 수 있던 분기만으로 계산한 값이다(자료는 최신 판이다).

완충 약점은 순대외금융자산/GDP(IMF IIP)와 경상수지 4분기 합계/GDP(IMF BOP)의 수준 신호를 뒤집은 값(100 − 수준)의 평균이다. 그 분기에 공표된 것만 쓰고, 분기 자료가 없으면 4분기 이내의 최신 연간 값을 쓴다.

이 점수는 순위가 아니다. 여러 경제가 같은 점수를 가질 수 있고 누구도 0이나 100에 놓이도록 강제되지 않는다. 절반은 다른 경제들과 비교한 수준, 절반은 자기 과거와 비교한 변화다. A3 채권 의존도, 순대외채무, 국적 기준 A1은 참고로만 보인다.

예: 그리스, 2026년 2분기. 60.0 = ½ × 23.3 + ½ × 96.7. 노출 23.3은 A1 신호 23.3(A2 점수 제외), 완충 약점 96.7은 NIIP 98.7와 경상수지 94.7의 평균이다.

근거와 검증: 방법론 1.5(R17–R19, 점검 V18–V22), docs/methodology/vulnerability-v1.3.md와 vulnerability-v1.4.md.

출처: BIS LBS 조정 변동; BIS DSS(거주지); BIS DSS(국적); BIS CBS; IMF IRFCL; BIS 총신용(GDP); IMF IIP; IMF BOP; BIS GLI. 방법론 1.5: R17–R19, 점검 V18–V22

구조 — 흐름이 쌓아 올린 지형

잔액(금액) 패널이다. 거주지 기준이며 날짜 이동을 따른다. 거주지 기준이다. 보유국은 포지션이 기장된 경제다. FC는 BIS 역외 금융중심지, FD는 펀드 소재지(룩셈부르크, 아일랜드, 네덜란드, 스위스)이며 그곳의 보유국은 최종 투자자가 아닌 경우가 많다.

미국 밖 비은행의 달러 부채: 채권(강조)과 대출, 억 달러

측정 자료만 그린다. 연말 기준이며 마지막 막대는 최신 분기다. 대출은 총액에서 채권을 뺀 값. 막대에 올리거나 누르면 값이 보인다. 외환스와프 속 달러 채무 추정치는 차트 옆 상자에 따로 둔다

025,00050,00075,000100,000125,000150,000175,00020002002200420062008201020122014201620182020202220242026

출처: BIS GLI

최상층: 발권 중앙은행 총자산

억 달러, 출처별 최신 값

출처: BIS CBTA; 연준 H.4.1(FRED); ECB ILM. 일본은행은 BIS 자료(FRED의 일본은행 계열은 일본은행 저작권)

국가: 대외금융부채(총액·지분 포함) 상위 12개 경제

억 달러. 주식·직접투자 지분을 포함한 총액이며 시가라 주가를 따라 움직인다. 순은 자산−부채. 이름을 누르면 경제 탭에서 그 경제가 열린다

  • 미국 · 2026년 2분기 · 자산 469,685 · 순 −224,203693,888
  • 유로 지역 · 2026년 2분기 · 자산 497,681 · 순 +22,157475,524
  • 영국 · 2026년 2분기 · 자산 202,044 · 순 −2,604204,648
  • 룩셈부르크 · 2026년 2분기 · 자산 163,506 · 순 +244163,262
  • 프랑스 · 2026년 2분기 · 자산 140,781 · 순 −9,844150,625
  • 독일 · 2026년 2분기 · 자산 172,697 · 순 +45,676127,021
  • 아일랜드 · 2025년 4분기 · 자산 120,742 · 순 −3,923124,665
  • 네덜란드 · 2026년 2분기 · 자산 123,452 · 순 +3,435120,017
  • 일본 · 2026년 2분기 · 자산 118,732 · 순 +34,59284,140
  • 중국 · 2026년 2분기 · 자산 121,804 · 순 +38,24983,555
  • 캐나다 · 2026년 2분기 · 자산 87,164 · 순 +13,69173,473
  • 싱가포르 · 2026년 2분기 · 자산 72,920 · 순 +12,18260,738

출처: IMF IIP

허브를 거친 자금

거주지 기준 포지션이라 역외 금융중심지는 최종 소유자가 아니라 통로로 나타난다. 증권 2025년 말 · 은행 대출·예금 2025년 4분기

출처: IMF PIP(CPIS); BIS LBS

세계 외환보유액의 통화

2026년 2분기 · 억 달러, 통화 구성 확인분

  • USD74,945
  • EUR27,229
  • JPY6,562
  • GBP6,043
  • CNY2,794
  • CAD3,267
  • AUD2,967
  • CHF354
  • 기타 통화8,006

출처: IMF COFER

datasteg 흐름 사이트